Gérer Son Risque — Sizing & Stops | Trader les Penny Stocks — Partie 4/6

La Règle des 1–2% par Trade

La règle la plus importante en trading : ne jamais risquer plus de 1 à 2% de ton capital total sur un seul trade.

Ce n'est pas la taille de ta position qui compte, c'est le montant que tu peux perdre si ton stop loss est touché. Sur 1000€ de capital, ton risque maximum par trade = 10€ à 20€.

Formule du sizing

Taille = (Capital × % Risque) ÷ (Prix entrée − Stop Loss)

Le résultat = nombre d'actions à acheter

📝 Exemple concret

• Capital total : 2 000€

• Risque par trade : 1% = 20€

• Prix d'entrée : 3,50$

• Stop loss placé à : 3,20$ (soit 0,30$ en dessous)

• Calcul : 20€ ÷ 0,30$ = environ 66 actions

• Position totale : 66 × 3,50$ = 231$

✅ Si le stop est touché → tu perds 20€ (1% du capital). Gérable.

Placer ses Stop Loss

Un stop loss est un ordre automatique qui vend ta position si le prix descend à un niveau prédéfini. C'est ta ceinture de sécurité. Les débutants ont souvent peur de les utiliser de peur de "sortir trop tôt". C'est une erreur fatale.

Type de stop	Fonctionnement	Adapté à	Avantages / Limites
Stop fixe	Prix fixé à l'avance, ex : -8% sous l'entrée	Débutants	Simple, discipline, mais peut être trop rigide
Stop sous support	Placé juste sous un niveau technique clé	Intermédiaires	Logique du marché, mais demande de l'analyse
Stop sous VWAP	Si le prix casse en dessous du VWAP = sortie	Day traders	Dynamique, pertinent intraday
Trailing stop	Suit le prix à la hausse, se déclenche si retournement	Suivre les tendances	Protège les gains mais peut sortir trop tôt en consolidation

⚠️ Les stops mentaux ne fonctionnent pas ! "Je couperai si ça tombe à X" sans ordre automatique = mensonge à toi-même. Quand la position est dans le rouge, l'émotion paralyse. Place toujours un vrai ordre stop dans ton broker.

🚫 Ne jamais moyenner à la baisse ! Acheter plus quand ton action baisse pour "baisser ton prix moyen" est LA faute que font 90% des débutants. Sur les penny stocks, une action qui baisse peut aller à zéro. "Moyenner à la baisse" transforme une perte de -20% en catastrophe totale.

Le Ratio Risque/Récompense (R/R)

Le ratio R/R compare ce que tu peux perdre (risque) à ce que tu peux gagner (récompense). Un ratio de 1:2 signifie : "je risque 1 pour gagner 2". C'est le minimum acceptable.

Ratio R/R

R/R = (Target − Entrée) ÷ (Entrée − Stop Loss)

Viser un minimum de 1:2 (risque 1, gain potentiel 2)

📝 Exemple : trade R/R = 1:3

• Entrée : 4,00$

• Stop loss : 3,70$ (risque = 0,30$)

• Target (objectif) : 4,90$ (gain potentiel = 0,90$)

• Ratio : 0,90 ÷ 0,30 = R/R = 1:3

✅ Excellent. Même avec 40% de taux de réussite, ce trade est profitable sur le long terme.

📌 Règles d'or du risk management

1–2% max par trade — jamais plus, quoi qu'il arrive
Stop loss obligatoire — ordre automatique, pas mental
R/R ≥ 1:2 — refuser tout trade en dessous
Max 3 positions simultanées — tu ne peux pas tout suivre
Ne jamais moyenner à la baisse — jamais, sans exception
Stop day — si tu perds 3% en une journée, stop complet jusqu'au lendemain

🔍 Prochaine étape

Tu sais gérer le risque. Maintenant : trouver les bons setups avec un screener. Critères, filtres, outils gratuits.

Partie 5 : Trouver les Setups